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KYC 身分審核

KYC 是 Know Your Customer 的縮寫，指金融與支付業者依洗錢防制等規定，確認客戶是誰、在做什麼生意的流程。網站申請金流時的審核就是一種 KYC：先認證「你是誰」，看公司登記、負責人證件、第二證件，公司還要填實質受益人調查；再認證「你賣什麼」，由銀行端看網站上的商品、價格、退換貨與隱私權政策、公司聯絡資訊。審核通過前不能收款，退件補件又要重新排隊，所以送件前把網站資訊補齊最省時間。常見的坑：送審的網站還在施工、商品只寫一行、網站名稱跟商店名稱對不起來；或講師、賣家不是自己人卻沒說明關係，被認定為代收代付。證件只上傳到金流業者的官方後台，不要交給任何中間人。相關文章統一金流審核要多久？會員通過為什麼還不能收款申請統一金流前，網站要先準備好哪些東西？統一金流審核被退件最常見的 5 個原因